Эквайринг в Промсвязьбанк

Промсвязьбанк эквайринг коды ошибок

Промсвязьбанк эквайринг – это банковский продукт для проведения безналичных платежей через POS или m-POS терминал. За такую услугу банк ПСБ берет свой процент. Расскажем о том, какие условия действуют на эквайринг и как его подключить.

Виды поддерживаемого эквайринга в ПСБ

Традиционно каждый банк-эквайер предлагает клиентам два вида услуги: торговый и интернет-эквайринг. Для каждого из них предусмотрены свои тарифные ставки и условия подключения. Также каждая услуга имеет свои особенности.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг – это услуга, предоставляемая банком для проведения оплаты товара по карте. В отличие от интернет-платежей, покупка происходит при помощи POS-терминалов, которые устанавливаются на торговой точке.

Преимущества безналичной оплаты:

Если предпринимателей все еще смущает процент, который снимается банком за каждую проведенную операцию, стоит подумать, из чего он складывается. На самом деле банк от эквайринга имеет минимальный доход – свою долю получают платежные системы, а также процессинговый и сервисный центры. Сама финансовая организация имеет лишь остаток, который едва ли можно назвать доходом.

Например, при обороте в 100 000 рублей за эквайринг отдается всего 2,5%, а это, если переводить в рубли, – 2 500 рублей. Если оборот выше, то процентная ставка будет уменьшаться.

Интернет-эквайринг

Он хорош тем, что для него не нужно покупать или арендовать терминал. Платежи поступают через сайт, на котором установлена система оплаты. Устанавливает ее банк. Поэтому предпринимателям, ведущим торговлю в интернете, не нужно думать о том, как подключить и настроить эквайринг.

Промсвязьбанк имеет свою систему защиты платежей, а потому клиентам не нужно бояться оплачивать покупки на сайте. Деньги уйдут напрямую в банк, а потом, – на счет интернет-магазина.

Для обоих видов эквайринга нужно иметь расчетный счет на организацию. Это обязательное условие. Если предприниматель действует как самозанятый, ему следует сначала оформить ИП.

ПСБ предлагает бесплатные готовые модули оплаты через сайт для популярных CMS. Нужно их скачать с официального сайта psbank. ru и установить согласно инструкции.

Тарифы и комиссии

Промсвязьбанк имеет несколько тарифов по эквайрингу для ИП или ООО. Они представлены в таблицах.

В торговом эквайринге действует единая тарифная ставка для всех видов бизнеса – 1,79%.

Также есть возможность выбрать индивидуальный тариф от промсвязьбанк эквайринг для ИП и юридических лиц с фиксированной оплатой.

Из таблицы видно, что фиксированная ставка доступна только тем, кто имеет оборот до 300 000 рублей. Остальным же нужно платить комиссию с каждого платежа.

Примечательно, что в Москве действуют другие условия тарифов от Промсвязьбанка на эквайринг для ИП и юридических лиц.

Для интернет-эквайринга нет фиксированной комиссии, ставка рассчитывается индивидуально исходя из размера оборота в месяц.

Тем, кто хочет подключить эквайринг, полезно узнать об условиях для открытия расчетного счета:

До 1 000 000 р. – 0,2%

С помощью мобильного и интернет-банка можно:

Как подключить

Чтобы воспользоваться эквайрингом от Промсвязьбанка, нужно отправить заявку на сайте и дождаться звонка от менеджера. С ним можно также обсудить все вопросы, касаемо подключения, размера процентной ставки и других нюансов договора.

1. Подать заявку

Чтобы подать заявку нужно:

В каждом банке пакет документов может отличаться. Тем не менее основными по сей день остаются:

2. Подписать договор

Подписание договора эквайринга – важный момент, с которого начинается сотрудничество фирмы с банком. Важно внимательно прочитать условия и ознакомиться с каждым пунктом.

Особое внимание стоит уделить пунктам, где указываются:

Последний пункт очень важен, ведь не узнав условий сотрудничества, нельзя оградить себя от штрафных санкций.

Оборудование для бизнеса от ПСБ

Стационарный терминал Переносной терминал Пинпад для интеграции с онлайн-кассой

Терминалы принимают средства с карт известных систем платежей:

Скачать мобильный банк можно через сервисы Google Play и AppStore.

Партнерами Промсвязьбанка являются крупнейшие операторы фискальных данных и производители онлайн-касс. Такие как Ярус, Атол, ШТРИХ-М, Сервис+, Кристалл Сервис и другие. Совместно они предлагают готовое кассовое решение, соответствующее 54-ФЗ.

Изначально Промсвязьбанк тесно сотрудничал с ОФД Эвотор. Их общими усилиями владельцы бизнеса могли подключить эквайринг и получить вот такой кассовый аппарат, полностью подходящий под требования законодательства:

Спустя время компания ЕКАМ начала работу с Промсвязьбанком в этом же направлении. Вместе ими была разработана полноценная система складского учета, позволяющая значительно упростить процесс инвентаризации в магазинах. Были выпущены несколько онлайн-касс:

В настоящее время ПСБ предлагает решения с кассовым программным обеспечением от 1C, Кристалл, Сервис+, IBS, Штрих-М, NCR, Atol. Кроме этого возможна доработка для работы с любым кассовым ПО, имеющимся у организации или ИП.

Пример расчета стоимости эквайринга

Рассчитать стоимость эквайринга просто. Нужно лишь вычесть из ежемесячного оборота процентную ставку и прибавить к ней стоимость оборудования и обслуживание расчетного счета.

Допустим, фирма с оборотом в 200 000 работает по процентной ставке в 1,79%. Тогда общая сумма комиссии от платежей будет составлять 3 580 рублей.

Если торговля проходит на точке продаж, то тут нужна онлайн-касса, например, Штрих Смартпос-Ф. Ее стоимость составляет 21 900 рублей. Дополнительно нужно купить терминал для приема карт. Возьмем стоимость 13 000 рублей. Тогда кассовое оборудование будет стоить 34 900 рублей.

При подключении тарифа для расчетного счета «Платите меньше» ежемесячная плата составит 400 рублей.

Тогда стоимость эквайринга в месяц подключения составит: 3 580+34 900+400=38 880 рублей.

В остальные месяцы нужно лишь платить процент от оборота и стоимость тарифа по расчетному счету.

Телефон горячей линии техподдержки

В Промсвязьбанке есть номер горячей линии техподдержки, по которому можно связаться с менеджерами в режиме 24/7:

Отзывы клиентов

Когда понадобилось подключить эквайринг, выбрала ПСБ. Обратила внимание на выгодную процентную ставку для сегмента фаст-фуд. И вот уже 2 года успешно работаю с их тарифами. Очень приятно, что сотрудники банка оперативно отвечают на вопросы, если возникают какие-то проблемы. Правда, еще на этапе подключения обратила внимание на некоторую недосказанность со стороны менеджера – тарифы рассчитываются индивидуально. Но в итоге мне подключили эквайринг по сниженной комиссии.

В остальном никаких претензий нет. Забыла сказать про условия для расчетного счета. Всего 400 рублей в месяц выходит его обслуживание, если не считать операции по счету. Но и тут предусмотрены минимальные проценты, которые не особо заметны. Сотрудничество с Промсвязьбанком началось с приобретения кредитной карты, потом брала кредит на открытие бизнеса. Условия удовлетворили, решила подключить эквайринг тут же. Всем рекомендую этот банк.

Перед выбором банка внимательно изучал все предложения. Долго не мог решиться на эквайринг, но в итоге остановил выбор на Промсвязьбанке. Знакомый порекомендовал, так как уже не первый год работает с этой организацией. И вот я, доверившись совету, подал документы. Начну с минусов – очень долго рассчитывали процентную ставку, хотя на сайте указанно, что комиссия фиксированная. Плюс мне пришлось по несколько раз уточнять условия, но это скорее из-за незнания менеджером их продукта.

В итоге подали заявку, договорились о встрече. Дальше особых недостатков в работе персонала мною замечено не было. Представитель банка оперативно подключил все терминалы, подписали договор, провели первый платеж. По сей день работаю с этим банком, особых недостатков не замечаю. Иногда бывают проблемы с сетью, но это не критично. В целом банком доволен, пока сотрудничаю с ним.

Открывала химчистку, вначале покупатели оплачивали наличными, но сейчас все переходят на оплату картами. Поэтому в срочном порядке пришлось устанавливать терминал. Об эквайринге я до этого момента знала мало, только то, что на точках устанавливают терминалы и через них можно платить картой. Банк выбрала почти сразу, привлекли процентные ставки. Заказала обратный звонок, перед этим оставив заявку на сайте. Менеджер позвонил через день. Я думала, что это произойдет раньше.

Оформила заявку, собрала все нужные документы и передала их в банк. Основной минус заключался в том, что пришлось ждать ответа от банка в течение недели. Но заявку одобрили, терминал установили. Дополнительных платежей, помимо указанных в договоре, нет. Все так, как и обговаривали. Работаю с Промсвязьбанком только полгода, пока довольна их услугами. Платежи приходят на следующий день с вычетом комиссии. Буду продолжать сотрудничество.

Тарифы на торговый и интернет-эквайринг в Промсвязьбанке

Сегодня почти в каждой торговой точке или сервисном центре есть возможность оплатить товар или услугу при помощи банковской карты — это называется торговым эквайрингом. Эквайринг в Промсвязьбанке предлагается предпринимателям и компаниям по весьма выгодным условиям. Помимо приёма платежей через POS-терминалы, организация также обслуживает мобильные и интернет-транзакции, которые могут быть интересны разным сферам бизнеса.

Плюсы услуги

Оплата товаров и услуг банковскими картами становится всё более популярной. Это связано с некоторыми преимуществами торгового эквайринга перед платежами наличными, которые подмечают как предприниматели, так и их клиенты. Для владельцев бизнеса можно выделить такие плюсы:

Для большинства предприятий, имеющих годовой оборот более 60 млн рублей, приём банковских карт к оплате обязателен, а несоблюдение этого правила грозит солидными штрафами. Но и те, чья прибыль ещё не достигла этой цифры, часто подключают услугу, считая, что её преимущества окупают необходимые затраты.

Преимущества Промсвязьбанка

Промсвязь работает со всеми видами эквайринга, каждый из которых будет удобен для разных условий работы предприятия и обслуживания клиентов. Эквайринг в Промсвязьбанке среди банков-конкурентов выделяется преимуществами:

Комиссия на эквайринг в Промсвязьбанке фиксированная и не зависит от суммы оборота. Это особенно хорошо для владельцев небольших компаний и индивидуальных предпринимателей, но не столь привлекательно для крупного бизнеса.

Условия и тарифы

Полную документацию и образцы договора по предоставлению услуг торгового эквайринга у ПСБ можно найти на официальном сайте банка. Он осуществляет гибкий подход к клиентам и сотрудничает с разными сегментами рынка, предоставляя возможность работы с картами платёжных систем Visa, MasterCard, AmericanExpress, UnionPay и МИР, а также с бесконтактными платежами и транзакциями через мобильные приложения на iOS и Android.

По условиям такого финансового учреждения, как Промсвязьбанк, тарифы на эквайринг могут меняться в зависимости от специфики деятельности предприятия. По стандартному договору, комиссия составляет следующие проценты:

Оплату можно проводить круглосуточно. Комиссия снимается отдельно с каждого платежа сразу после его проведения, а не по их общей сумме за заданный срок.

Банк отказывается предоставлять услуги торгового эквайринга некоторым предпринимателям, работающим в условиях повышенного риска, таким как туроператоры и владельцы интернет-аукционов. Кроме того, он не сотрудничает с массажными салонами и эскорт-агентствами, так как их услуги могут быть потенциально расценены как сексуальные.

Порядок подключения

Будучи современной организацией, ПСБ предоставляет клиентам возможность подать заявку на эквайринг в режиме онлайн через официальный сайт. Владельцам расчётного счёта в этом банке необходимо будет указать имя и телефон, а также дать согласие на обработку персональных данных. После этой несложной процедуры с клиентом свяжется менеджер организации, с которым можно будет обсудить подробные условия и назначить место встречи для подписания договора-оферты.

Тем, у кого расчётный счёт обслуживается в другой организации, необходимо будет заполнить более подробную анкету. В ней дополнительно нужно будет указать город открытия счёта, электронную почту, название предприятия и то, является ли заказчик ИП или владельцем ООО. После этого с ним таким же образом свяжется сотрудник банка для обсуждения дальнейших вопросов.

После подписания договора процедура доставки и установки POS-терминалов на предприятие клиента занимает 10 рабочих дней. При необходимости можно заказать ускоренное обслуживание. Тогда срок сокращается до 3 дней, но услуга платная и стоит 3 тыс. рублей.

Предоставление оборудования

Промсвязьбанк предоставляет терминалы клиенту во временное пользование без арендной платы, что будет интересно владельцам малого бизнеса, для которых даже небольшая надбавка к расходам будет существенна. При необходимости есть возможность и купить оборудование или перепрошить и подключить к сети банка уже имеющийся прибор для приёма карт, если он соответствует требованиям.

Партнёры организации предоставляют POS-терминалы марки «Инженико». В зависимости от условий на предприятии, клиенту предлагают выбрать нужное устройство, среди которых можно выделить следующие типы:

В качестве дополнительной услуги Промсвязьбанк предлагает клиенту размещение логотипа его компании на дисплее терминала. Это отлично подойдёт новым заведениям для создания имиджа.

Мобильный эквайринг

Помимо установки оборудования в торговой точке, ПСБ предлагает и услуги мобильного эквайринга. Он осуществляется через компактные переносной терминал, работающий при подключении к смартфону на платформах iOS и Android.

Такая услуга выгодна тем, чья работа не привязана к торговой точке или офису: владельцам выставок, водителям такси и прочего транспорта для пассажирских перевозок, страховым агентствам, риелторским конторам, службам доставки еды и других товаров, мастерам по выезду на дом и так далее.

Процедура подключения мобильного эквайринга почти не отличается от таковой у торгового. Процесс оплаты карточкой также проходит аналогично операции через простой POS-терминал. Транзакция заверяется электронной подписью оплачивающего услугу на экране смартфона. Для безопасности информация о платежах не хранится на устройстве, а передаётся в зашифрованном виде в базу данных банка.

Платежи через интернет

Интернет-эквайринг позволяет клиентам магазина или сервисного центра оплачивать товары и услуги в режиме онлайн. Для этого необходимо подключиться к платёжному шлюзу банка. ПСБ предоставляет такую услугу. Заполнить заявку на неё можно на официальном сайте, как и на торговый эквайринг. Подключение платежей через всемирную сеть предлагает следующие преимущества:

Таким образом, для малого бизнеса и ИП именно интернет-эквайринг часто оказывается наиболее выгодным. Для тех, кто работает самостоятельно или в очень маленькой компании, не имея возможности открыть физическую торговую точку, создание онлайн-магазина становится отличным решением для демонстрации перечня товаров и услуг.

Стоит отметить, что тарифы на интернет-эквайринг в Промсвязьбанке не фиксированы, а определяются индивидуально для каждого клиента. Подключение проводится в течение 7—10 рабочих дней.

Отзывы от предпринимателей

В моём магазине стоят 4 терминала от Промсвязьбанка. Работают исправно, единственная претензия — это то, что если деньги на них положить после 22:00, то приходится ждать лишний день перед начислением. Очень порадовало то, что всё оборудование было предоставлено и установлено совершенно бесплатно.

Недавно подключил интернет-эквайринг от ПСБ. Пока не могу сказать, насколько сильно выросли продажи — отчётность должна прийти в конце месяца. С технической точки зрения всё работает прекрасно, платежи проходят без проблем, деньги поступают на счёт быстро — на следующий день после совершения покупки.

Давно веду свой бизнес, расчётный счёт открывал в Промсвязьбанке, недавно там же подключил эквайринг. Взял беспроводные терминалы, работают исправно даже при выезде далеко от основной торговой точки. Порадовала автоматическая генерация отчётов и возможность разместить логотип компании на экране терминала — и то, и другое бесплатно.

Тарифы и условия на эквайринг в Промсвязьбанке

Эквайринг в «Промсвязьбанке» – выгодное предложение для организаций и предпринимателей. Некоторые условия предоставления данной услуги в этом банке гораздо привлекательнее, чем в других кредитных организациях. Поговорим об этом более подробно.

Преимущества эквайринга в «Промсвязьбанке»

Эквайринг в «Промсвязьбанке» имеет ряд преимуществ по сравнению с аналогичной услугой от других банков.

Рассмотрим основные из них.

Как подключить

Подключить эквайринг от «Промсвязьбанка» можно тремя различными способами:

Виды эквайринга

В «Промсвязьбанке» возможно подключение трех видов эквайринга:

Поговорим о каждом из них более детально.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг – это установка физического терминала в организации, которая продает товары или услуги. Устройство позволяет клиентам расплатиться безналичным способом с помощью банковской карты.

Абонентская плата за эту услугу в «Промсвязьбанке» определяется в индивидуальном порядке, но не может составлять менее 1990 руб. за один месяц.

Комиссия также рассчитывается для каждого клиента отдельно. Ее минимальный порог – 1,59 % от оборота.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг – это сопровождение безналичных расчетов интернет-магазина со своими клиентами. Для этого необходимо подключение онлайн-кассы. Размер оплаты за подобную услугу в «Промсвязьбанке» определяется в индивидуальном порядке.

Комиссия – от 1,59 % от общей суммы оборота.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг – это дистанционное использование терминала. К сети он подключается с помощью встроенного модуля связи или подсоединенного сотового телефона. Расценки на эту услугу в «Промсвязьбанке» также уникальны для каждого конкретного клиента, но в целом близки к тарифам на торговый эквайринг.

Комиссия составляет не менее 1,59 % оборота.

Какие платежные терминалы предлагает использовать «Промсвязьбанк»

«Промсвязьбанк» предлагает для приобретения в собственность или получения в аренду на выбор три типа терминалов.

Для интернет-эквайринга используют терминалы от российской компании «Эвотор».

Стоимость аренды, установки, ремонта и замены оборудования

Установка нового оборудования, а также замена или ремонт вышедших из строя аппаратов в «Промсвязьбанке» осуществляются бесплатно.

Стоимость аренды терминала отличается в зависимости от вида эквайринга и составляет:

Следует помнить, что это минимальные суммы арендной платы.

В реальности они могут быть больше.

Обычно чем выше оборот от использования терминала предпринимателем, тем меньшую арендную плату ему назначает банк.

Техподдержка

В «Промсвязьбанке» круглосуточно работает служба технической поддержки. В случае возникновения проблем с оборудованием специалисты ответят на любой вопрос клиента и помогут преодолеть неожиданные трудности.

Обратиться в службу техподдержки можно тремя различными способами:

Отзывы

Татьяна, Воронежская область:

«У меня небольшой магазин. В последнее время покупатели все чаще хотят рассчитываться картами, вот и решила поставить терминал. Сначала обратилась в другой банк, там назначили комиссию 2,5 %. У меня маленький оборот, поэтому такие условия меня совершенно не устроили. Начала искать и наткнулась на предложение «Промсвязьбанка». Там комиссия от 1,59 %. Мне такую низкую комиссию из-за маленького оборота не назначили, в итоге вышло 1,85 %. Но это все равно выгоднее, чем там, куда я обратилась сначала».

Алексей, Уфа:

«Я изготавливаю резные сувениры на станке ЧПУ. Продаю их через Instagram и собственный сайт. Когда только запускал свое дело, долго искал подходящие условия. Но ни один банк дать их не мог. Наткнулся в сети на рекламу «Промсвязьбанка» и заинтересовался: для онлайн-магазинов у них очень выгодная тарификация. Спустя несколько дней подключил онлайн-кассу «Эвотор» в «Промсвязьбанке», пользуюсь до сих пор и, думаю, буду и дальше пользоваться».

Артем, Владивосток:

«У нас своя кофейня с летней террасой. Причем кофе готовят и в самой кофейне, и на террасе. Но касса была только одна. Таким образом, клиентам, оформившим заказ на террасе, приходилось идти расплачиваться в помещение. Проблему решила установка пинпада от «Промсвязьбанка». Он по беспроводной связи подключается к основной кассе и может принимать оплату безналом прямо на улице».

Заключение

Эквайринг от «Промсвязьбанка» — выгодное предложение для предпринимателей и организаций. Банк предоставляет услуги торгового, мобильного и интернет-эквайринга.

Установка и обслуживание терминала – бесплатны, а комиссия – ниже, чем во многих других кредитных организациях.